行业案例|打造智慧银行家,提升业务团队精益化经营管理水平

Author
Kyligence
2022年 10月 13日

掌上银行智慧经营项目在该银行的落地实现了业务团队和 IT 团队的双赢。从业务团队端,加速了从数据指标获得业务洞察的过程,拓展了移动展业场景,实现线上线下全流程经营管理;从 IT 团队端,形成了以数据驱动业务的模式,通过数字化的目标、过程、团队分析,赋能销售管理模式革新。

1. 企业简介

这家领先商业银行以“了解的市场,熟悉的客户”为准入原则,坚持“门当户对”的经营策略,以为客户提供多元化金融服务为目标,打造“公司银行、零售公司、个人银行、金融市场、信用卡、票据业务、投资银行、资产托管、资产管理”等十二大利润中心,初步形成多元化的业务增长模式和良好的品牌形象。

该领先商业银行树立科技就是第一生产力的理念,不断加大科技系统建设投入力度,已在同类银行中建立起一定优势。这家银行以业务驱动为着力点,持续深化应用系统建设,逐步构建面向业务、面向服务、面向客户的“三位一体”应用系统体系,打造科技系统六大平台,为银行长远发展提供坚实的科技支撑。

2. 项目背景

2.1 行业背景

这家领先商业银行计划通过构建零售金融掌上经营分析 App,来实现对个人经营部的赋能。为此,个人经营部期望从经营和管理两个角度来进行零售银行业务的分析,实现数据驱动决策,提升业务团队精益化经营及管理水平。

实现全行精益化经营:

  • 新客营销获取:打通线上掌上银行、线下营业网点,助力私域流量营销获新;
  • 拓展移动业务:标准化管理场景赋能,结合数据落实打穿,从而推动数字化经营;
  • 客户经营维护:以场景用例驱动客户分群、分层,盘活存量,动态经营。

实现全行精细化管理:

  • 业务目标管理:以标准化商机漏斗+行为分析+业务溯源,实现过程精细化管理;
  • 团队目标管理:贯彻统一经营视角,将目标层层分解传达,实时检视追踪;
  • 团队过程管理:支持业务离柜离行,现场进件转化,提升人员展业效率。
2.2 公司现状和痛点

该领先商业银行现有 IT 架构下,难以较好地支撑上述个人经营部的期望,存在着实际的痛点。主要表现在传统的架构面临数据链路流程长、开发成本高、运维难度大、性能较低等挑战。

  • 灵活性较差:采用自上而下的开发流程,往往中间代理数据中间表与业务需求强耦合,无法应对业务多变的需求调整;
  • 交付周期长:通过工程师开发大量的脚本代码来支持,从业务需求分析开始,再到调整代码、测试和发布,少则1周,多则1月;
  • 并发支持弱:传统架构中用的 RDBMS 存储聚合数据,当数据量增长或业务人员访问激增时,无法为业务人员提供良好的操作体验;
  • 运维成本高:开发人员除了要关注业务需求实现脚本代码技术外,还需要深入了解底层存储、网关设计、流量负载等优化工作。

3. Kyligence 应用场景 + 解决方案

这家领先商业银行期望通过项目建设,借助掌上银行 APP 等移动技术,实现创新覆盖银行零售业务场景的智慧银行。除了解决现有 IT 架构中实际的痛点外,更需高效赋能业务人员,从而实现串联全业务场景流程的精益化经营管理。

基于上述需求,该领先商业银行前期进行了深入的调研和技术选型,在和 Kyligence 进行多次、深度的业务沟通和技术交流后,最终选择了 Kyligence 的产品及解决方案。该方案通过 Kyligence 的 AI 智能推荐,构建精确索引提升查询性能;通过分布式水平扩展架构,均衡负载支撑高并发的流量。

从技术方面看,Kyligence 智能多维数据库解决了之前架构的痛点,提供了:

  • 统一数据服务方案:内置模型资产、AI 增强、聚合索引,能够快速响应业务需求变化;
  • 标准化的开发流程:更利于团队间协同工作,极大缩短了业务需求的交付周期;
  • 聚合索引及横向扩展:有效降低查询响应时间、提高并发性能力,最终为掌上银行智慧经营 APP 的业务人员提供良好的使用体验;
  • 全方位的运维管理监控:确保平台一旦有问题便能快速定位和解决,保障平台稳定运行。

从业务方面看,该平台陆续得到这家银行上下各层级业务人员的良好反馈,主要体现在如下方面:

  • 业务战报:给各分行的业务经理提供各个自己的业绩状态查看,可精细到天或是任务范围段;
  • 晨夕汇报:给各分行的部门领导提供 T+1 的业绩战报数据,用于晨会工作汇报与总结;
  • 穿透式分析:各业务经理可管理各自名下的业务人员信息,能下钻客户具体的统计数据信息;
  • 客群经营:各业务经理可根据自身需求,筛选服务目标的客户群体进行营销管理。

4.收获的成果

这家领先商业银行的掌上银行智慧经营项目目前推广到了 400 多个网点,覆盖约 6000 个行内业务人员,在功能和性能上均达到甚至突破了最初的预期:

  • 赋能零售业务数字化经营,实现穿透式管理与经营分析:零售业务用户全面数据赋能,支持从管理层汇总数据层层下钻至网点、员工级等明细数据,实现数据口径一致的穿透式管理与经营分析;
  • 90% 以上的查询响应时间小于 1 秒,给予业务人员良好的操作体验;
  • 实现批流数据融合查询,网点数据时效性缩短至小时级,业务人员可查看近小时的数据。

掌上银行智慧经营项目在该银行的落地实现了业务团队和 IT 团队的双赢。从业务团队端,加速了从数据指标获得业务洞察的过程,拓展了移动展业场景,实现线上线下全流程经营管理;从 IT 团队端,形成了以数据驱动业务的模式,通过数字化的目标、过程、团队分析,赋能销售管理模式革新

关于 Kyligence

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